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Veja dicas para gerenciar o fluxo de caixa do seu comércio
Gerenciar o fluxo de caixa é primordial para o financeiro de sua empresa. Saiba qual sua importância e como realizar de maneira correta
Uma das principais questões em comércios é a gestão financeira, isso porque, se não houver uma administração eficiente, haverá erros que podem afetar em todo andamento do empreendimento.
O fluxo de caixa é um dos meios para ter controle financeiro do seu comércio; dessa forma, é importante que você entenda como funciona o fluxo, quais os tipos e como realizar da melhor forma. Confira a seguir as dicas que separamos e aprimore sua gestão.
O que é fluxo de caixa?
De modo geral, o fluxo de caixa é um meio para o controle financeiro de uma empresa. Por meio dele, o empresário consegue acompanhar a entrada e saída do dinheiro, além de ter conhecimento sobre quais as despesas e qual o lucro final.
O fluxo de caixa, de acordo com a Caixa Econômica Federal, é extremamente importante, pois, a partir do relatório dele, é possível traçar maneiras e estratégias para a economia da empresa, bem como estar ciente caso sua empresa tenha gastos desnecessários.
Conheça mais sobre o fluxo de caixa e outras maneiras para gestão financeira de seu comércio:
Quais os tipos de fluxo de caixa?
A fim de colocar o fluxo de caixa em prática, é preciso conhecer quais são os tipos e quais as características de cada um. Há seis tipos diferentes, veja abaixo:
1- Operacional
O fluxo de caixa operacional cuida de despesas e receitas e certos períodos, isto é, contabilizado quais foram os ganhos que seu comércio teve e quais as alterações obtidas no capital de giro.
2- Direto
Esse fluxo de caixa é um dos mais usados pelas empresas em geral, ele tem como objetivo registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, porém preza o valor bruto das operações.
Fora isso, as movimentações são separadas por atributos como, por exemplo, valor do faturamento diário, despesa de fornecedores, despesas de tributos, despesas com prestação de serviços, entre outros.
3- Indireto
Para o fluxo de caixa indireto, é possível incluir no lucro total e nos gastos desnecessários previstos no DRE, é preciso uma análise mais detalhada para o cálculo desse fluxo, dessa forma é essencial que sua empresa tenha acompanhamento de uma contabilidade para realizar questões contábeis aprofundadas.
4- Projetado
Por meio desse fluxo, o empreendedor poderá traçar quais os próximos passos de seu comércio, baseando-se em dados e estimativas dos cálculos anteriores.
É possível projetar como a empresa estará no futuro a partir dos pagamentos e recebimentos do fluxo atual. Isso fará com que tenha uma visão mais ampla do comércio e averiguar se será possível planejar investimentos.
5- Livre
Esse tipo de fluxo de caixa visa mensurar qual a capacidade do comércio para gerar seu capital em curto ou longo prazo. A fim de que isso seja possível, serão necessários os resultados do cálculo do fluxo operacional.
Seu principal objetivo é ter o valor do lucro livre do comércio, ou seja, após os todos os descontos de despesas. Desse modo, o empreendedor conseguirá reconhecer como está o crescimento de seu negócio e como poderá estar ao longo prazo.
6- Descontado
O último tipo de fluxo é o caixa descontado, ele considera o valor de sua empresa com o tempo, isto é, o valor do dinheiro hoje não é o mesmo de amanhã. Posto isso, o fluxo do comércio precisa aumentar para haver valor.
Dessa maneira, os investidores ou credores saberão se seu comércio é ou não atrativo para seus investimentos; sendo assim, o fluxo de caixa descontado é extremamente importante.
Como realizar o fluxo de caixa?
Agora que você já sabe quais os tipos de fluxo de caixa, é preciso saber como realizar. Para isso, seu comércio precisa seguir alguns passos, como:
- Registro – faça o registro de todas as movimentações do dinheiro de sua empresa, sendo elas entradas ou saídas. Para realizar, pode ser utilizado planilha online ou até mesmo protocolos em papel, o importante é ter todos os registros.
- Distribuição – anote todos os valores recebidos e pagos durante o dia e separe por categorias, como, despesas fixas, despesas operacionais, valor de fornecedores, pagamento de colaboradores, entre outros.
- Projeção – é crucial que tenha o fluxo de todos os dias e todos os meses, isso irá auxiliar no momento em que for realizar os cálculos e demonstrativos para apresentar às autoridades fiscais.
- Auxílio profissional – para uma boa gestão financeira, é necessária a ajuda de um profissional, como a de um contador. Com o auxílio dele, será possível elaborar todas as questões burocráticas e ter uma visão mais aprofundada dos resultados financeiros.
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